OFAC distingue las consultas bancarias de las órdenes de envío a Cuba
La actualización de su pregunta frecuente 53 explica cómo separar una solicitud de información de una instrucción para transferir dinero.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) actualizó el 26 de octubre de 2026 la pregunta frecuente número 53, dedicada a consultas bancarias y operaciones relacionadas con Cuba. La orientación forma parte de las respuestas con que la oficina guía a instituciones financieras y particulares. Su contenido se centra en diferenciar una pregunta sobre un posible envío de dinero de la instrucción que solicita procesar una transferencia. Esa separación aclara cómo debe entenderse el contacto inicial entre un cliente y su banco.
Preguntar a una entidad financiera si puede realizarse un envío a Cuba no equivale, por sí mismo, a ordenar que se mueva el dinero. La aclaración aborda la respuesta bancaria cuando un cliente consulta por una operación relacionada con un país o una persona sujetos a sanciones. Así, pedir orientación y presentar una instrucción de pago corresponden a situaciones distintas, aunque ambas se refieran a una posible transferencia. La FAQ se ocupa de esa diferencia para orientar el tratamiento de la consulta.
La distinción tiene relevancia porque una orden de transferencia puede activar obligaciones vinculadas con las sanciones. La orientación separa ese escenario de la consulta previa y explica cómo debe actuar una institución financiera ante preguntas sobre operaciones relacionadas con países o personas sujetos a esas medidas. No se trata de presentar una duda como si fuera una orden: el punto es identificar qué tipo de gestión plantea el cliente y valorar la actuación bancaria correspondiente a ese supuesto.
La respuesta actualizada está dirigida tanto a las instituciones financieras como a las personas que buscan orientación sobre estos envíos. Su contenido ofrece un criterio concreto para distinguir entre preguntar por una operación y pedir que el banco la ejecute. Esa diferencia organiza la explicación de OFAC sobre las consultas y las órdenes, dentro del marco de sanciones financieras. La actualización se refiere a cómo interpretar esas gestiones ante el banco, no a tratarlas como actos equivalentes.